ココナラでの副業収入には税金がかかる?確定申告や会社にばれる理由も解説!

この記事では、『ココナラで得た副業収入に税金がかかるの?』あるいは『税金がかかるのはいくらから?』などの疑問を中心に解説します。

結論から言うとココナラの収入も税金の対象になり確定申告が必要です。

ただし、ある一定額まで確定申告が不要ですので、あわせて解説します。

ココナラの税金や確定申告について具体的な内容が気になる方は、この記事を読み進めてみてください。

目次

ココナラで得た収入は副業でも税金がかかる!

ココナラ 副業 税金

ココナラで得た収入は、売上として扱う必要があり、収入から経費を指しいひた後、『雑所得』又は『事業所得』として確定申告を行う必要があります。

ただし、この場合の所得(利益と同義)が一定額に達するまでは、申告しなくていいルールになっています。

そして副業の場合は基本的に雑所得とされそうですが、事業として認められるかどうかの判断は、営利性の有無や、経常的か(反復継続的か)などによります。

誤解を恐れず言えば、開業届を出して継続的に事業を行っていればたいていは事業所得として認められます。

なお、これらの分類についての詳細はこちらで詳しく解説しておりますのでご確認ください。

また、いくらの所得まで申告不要なのか気になると思いますので、次項で具体的な金額を確認しましょう。

ココナラの収入はいくらから確定申告が必要?

ココナラ 副業 税金
環境金額
本業でココナラ収入所得が48万円を超える場合
副業でココナラ収入所得が20万円を超える場合

上記の表に記載した通り、ココナラで得た収入が本業としての収入なのか、副業なのかで計算上の扱いが異なります。

基礎控除の部分が計算上既に控除されているかどうかで差が出るためです。

本業でココナラ収入がある場合48万円超から確定申告

本業でココナラで収入を得る場合、48万円を超えると確定申告する必要があります。

なぜ48万円までかというと、48万円までは基礎控除があり、税額がゼロになるためです。

この控除額を超えて所得がある場合には、申告する必要が出てきます。

副業でココナラの収入がある場合20万円超から確定申告

また、副業でココナラから収入を得る場合、つまり給与所得など別に収入がある場合は48万円までということはありません。

この場合は20万円までは申告しなくていいことになっています。

逆に言うと20万円を超えると申告が必要になりますが、詳しくはこちらで解説していますので詳細が気になる方はご確認ください。

ココナラでの副業を確定申告する場合は青色と白色がある

ココナラ 副業 税金
所得税の申告方法 青色申告 白色申告
特別控除 最大65万円 なし
繰越控除 あり なし
家事関連費の按分区分できれば全て事業割合50%以上のものだけ
一括償却30万まで一括償却一括償却不可
複式簿記での記帳必要(10万円控除は簡易簿記)不要

これはココナラでの収入に限った事ではありませんが、所得税の確定申告には青色申告と白色申告の2つの申告方法があります。

ただし、青色申告は帳簿の記入が義務付けられており、控除など優遇措置が認めらますが、手間がかかります。

ココナラで得た収入を事業所得として申告する場合は青色申告をおすすめします。

なお、所得税の確定申告書は会計ソフトで非常に便利に作成する事ができます。

最近では会計freeeを使って申告する人がすごく増えてきているようなので、こちらの公式サイトから確認してみてはいかがでしょうか。

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ココナラの副業を確定申告する場合に経費化可能なものは?

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費用項目費用かする際の勘定科目
PCやソフトウェアの購入費用など ※1車両費
サーバーのレンタル費用通信費
文具や消耗品類消耗品費
携帯電話の料金 ※2通信費
事務所家賃 ※3地代家賃

※1 10万円を超える場合、原則は資産計上して減価償却
※2 一部に限る
※3 自宅を兼ねる場合一部

上記は一例ですが、このように所得税計算上の必要経費として様々な経費を計上することが出来ます。

経費化する際の基本的な考え方として、『事業に直接的に関わるもの』とイメージしていただけたらと思います。

つまり、事業運営の上で必要不可欠な経費のみとお考え下さい。

なお、思った以上に経費化できる可能性があるため、細かい点は税理士さんなどに確認されることをおすすめします。

税理士さんに確定申告を依頼する事で、場合によっては数十万円の税金が減ることもありえます。

税理士さんを探せるサービスはこちらの記事でくわしく紹介していますのでご確認ください。

>>税理士紹介サイトおすすめランキング|評判の良い有名7サービスを徹底比較!

ココナラでの収入が多くなると扶養から外れる?

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扶養の項目扶養に入れる要件
所得税上の扶養所得が48万円以内
社会保険上の扶養収入が130万円以内(諸説あり)

所得税や社会保険上の扶養に入っている方がココナラでの収入が増えてくると、扶養に入れないケースがでてきます。

所得税の扶養、社会保険の扶養のいずれも一定額を超えると扶養から外れます。

扶養の条件は、所得税は『所得』が一定額(48万円)まで、社会保険は『収入』が一定額(130万円)までとなっています。

ただし、社会保険の扶養については諸説あります。

『収入』で130万円なのか、『所得』で130万円なのかなどさまざまな情報が入り乱れていますので、細かい点は社会保険労務士などの専門家に確認する事をおすすめします。

ココナラでの副業が会社にバレないための対策

ココナラ限らず、サラリーマンの方などが副業で収入を得る場合、会社にバレないようにする必要がある方も多いと思います。

この場合は、特に確定申告の際に注意が必要です。

ココナラでの収入は給与所得では無いため源泉徴収票が発行されず、そのことで会社にバレてしまう事はありません。

しかし、確定申告の際に市民税の納付方法の箇所で『特別徴収』を選択すると副業部分もあわせて会社に通知が行ってしまい、バレる可能性が非常に高くなります。

事業所得や雑所得の取り扱いについては別の記事でくわしく解説していますので、理解を深めたい方はそちらを確認してみてくださいね!

>>副業での収入はいくらから確定申告が必要?計算方法や税金対策など解説!

また、会社バレについては以下のリンク先の記事や、下にある動画でも詳しく解説しておりますのでご覧ください。

>>副業が会社にバレる原因や時期は?所得税の確定申告が要注意な理由!

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詳しく紹介している記事の該当部にそれぞれリンクしてあるので、税理士さんをお探しの方は確認してみてくださいね!

ココナラの税金や確定申告についてまとめ

この記事ではココナラで得た収入にかかる税金について解説しました。

収入の規模により、確定申告が必要になりますのでご注意ください。

また、申告しなくてもいい範囲で調整して収入を得るのも一つの方法です。

ご自身の状況に合わせて、確定申告の義務などを確認の上、上手に稼いでいただけたらと思います。

なお、会計freeeの無料プランや口コミなどを詳しく確認したい方は、以下の記事で説明していますのでご確認ください。

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